มีเป้าหมายแบบนี้ ลงทุนในอะไรดี ?
เคยเป็นกันมั้ยครับ ? มีเป้าหมายอยากจะเก็บเงินเพื่อสิ่งนี้อย่าง แต่งงานสร้างครอบครัว เที่ยวต่างประเทศ เกษียณอายุ แต่ไม่รู้ว่าควรจะเก็บเงินยังไงดี จะเก็บไปเรื่อย ๆ ในบัญชีออมทรัพย์ เอาไปลงทุนที่เดียวเลย หรือเอาไปลงทุนในสินทรัพย์อะไรดี เพื่อให้เหมาะสมมากที่สุด ? วันนี้แอดยกตัวอย่างการจับคู่เป้าหมายกับสินทรัพย์ทางการเงินมาให้ ตามนี้เลย ..
จับคู่เป้าหมายกับสินทรัพย์ทางการเงิน
1. เงินสำรองฉุกเฉิน
มีเป้าหมายเพื่อไว้ใช้ยามฉุกเฉิน ดังนั้นต้องมีสภาพคล่องสูง ถอนใช้ง่าย และความเสี่ยงต่ำ ซึ่งสินทรัพย์ที่เหมาะสม คือ บัญชีออมทรัพย์ดอกเบี้ยสูง (บัญชีดิจิทัล) หรือกองทุนรวมตลาดเงิน
2. ดาวน์รถ ดาวน์บ้าน
เป็นเป้าหมายระยะกลาง (3-5 ปี) ดังนั้นควรลงทุนความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง เพื่อรักษาเงินต้นและให้ชนะเงินเฟ้อในระยะกลาง ซึ่งสินทรัพย์ที่เหมาะสม คือ บัญชีฝากประจำปลอดภาษี กองทุนรวมตราสารหนี้ สลากออมทรัพย
3. แต่งงาน เตรียมมีลูก
สำหรับคู่รักที่วางแผนเตรียมสร้างครอบครัวที่อบอุ่น อย่างการเก็บเงินแต่งงาน หรือเตรียมพร้อมสำหรับการมีลูก จะเป็นเป้าหมายระยะกลางเช่นเดียวกับดาวน์บ้าน ดาวน์รถ ควรลงทุนความเสี่ยงต่ำถึงปานกลางเพื่อรักษาเงินต้น ซึ่งสินทรัพย์ที่เหมาะสม คือ บัญชีคู่ฝากประจำ พันธบัตรรัฐบาล กองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนรวมผสม
4. เก็บเงินให้ลูก
ครอบครัวที่อยากมีเงินก้อนไว้ให้ลูกในวันที่ลูกเรียนจบ เพื่อเป็นก้าวแรกสำหรับเข้าสู่วัยทำงาน หรือไว้เป็นต้นทุนสร้างธุรกิจของตัวเอง ซึ่งกว่าลูกจะเรียนจบมหาวิทยาลัยก็คงมีเวลาประมาณ 22 ปี ดังนั้นจึงสามารถนำเงินไปลงทุนความเสี่ยงสูง เพื่อให้เงินต้นงอกเงยได้เร็ว ซึ่งสินทรัพย์ที่เหมาะสม คือ ทองคำแท่ง หุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ กองทุนรวมหุ้น ประกันสะสมทรัพย์
5. อยากเป็นเสือนอนกิน (Passive Income)
เป็นความฝันของใครหลายคนเลยที่อยากมีรายได้เข้ามาสม่ำเสมออย่างต่อเนื่อง ไม่ต้องใช้แรงทำเงิน แต่เงินทำงาน หรือที่รู้จักกันว่า Passive income นั่นเอง ซึ่งสินทรัพย์ที่เหมาะสม คือ พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้เอกชน หุ้นปันผล กองทุนรวมปันผล อสังหาริมทรัพย์
6. เกษียณอายุ
บั้นปลายชีวิตของเราทุกคนคือการเกษียณอายุ จะช้า จะเร็วก็อยู่ที่การวางแผนล้วน ๆ ส่วนใหญ่จะมีระยะเวลานาน อย่างน้อย 10 ปีขึ้นไป จึงสามารถนำไปลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงในระยะยาวได้ ซึ่งสินทรัพย์ที่เหมาะสม คือ หุ้น กองทุนรวม SSF RMF กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนบำเหน็จบำนาญราชการ กองทุนสงเคราะห์ครูโรงเรียนเอกชน กองทุนการออมแห่งชาติ ประกันบำนาญ ประกันออมทรัพย์
อย่าลืมประเมินความเสี่ยงของตัวเอง และศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมกันด้วยนะค้าบ
Opportunity for Investment : คัดสรรโอกาสการลงทุน เพื่อ “นักลงทุน”
คว้าโอกาสการลงทุน ที่นักลงทุนควรได้รับรู้ และทุกข้อมูลด้านเศรษฐกิจ ธุรกิจ การเงิน การลงทุน ทั้งในและต่างประเทศ ที่จะเป็นเครื่องมือ ชี้วัดความสำเร็จ และการสร้างความมั่งคั่งในอนาคต…
กดติดตามช่องทางการรับชม เพื่อได้รับข้อมูลที่น่าสนใจ…
FACEBOOK : https://web.facebook.com/finnomenaopportunity
