#TheoppXGuru  #DaddyTrader ตัวเลขที่น่าสนใจ เพิ่มมุมองสำหรับคนที่สนใจลงทุนหุ้นไทย  บทความนี้ผมขอเริ่มด้วการแสดงข้อมูลที่น่าสนใจให้ดูก่อนเป็นลำดับแรก หากผู้อ่านสนใจการสรุปผล และรายละเอียดอื่น ๆ เกี่ยวกับการวิเคราะห์ของมูลสามารถอ่านต่อได้จากเนื้อหาในลำดับถัดไป  โดยบทความนี้ผมมีวัตถุประสงค์เพื่อแสดงมุมมองเพิ่มเติมเกี่ยวกับการแสดงผลตอบแทนจากการลงทุนบนดัชนี SET เปรียบเทียบกับระยะเวลาในการลงทุน ซึ่งสามารถนำไปประยุกต์ใช้กับทรัพย์สินอื่น ๆ ได้ และผมเชื่อว่ามุมมองนี้จะช่วยให้ผู้อ่านปรับแต่งความคาดหวังเกี่ยวกับผลตอบแทนที่ควรจะได้รับจากการลงทุนได้ดีขึ้น  หมายเหตุ : ข้อมูลที่ใช้เป็นตัวแทนหุ้นไทย ใช้ข้อมูล SET TRI ในช่วงเวลาเริ่มต้นวันที่ 16/08/2011 ถึง 17/9/2024 จาก www.investing.com กรณีลงทุนหุ้นเป็นรายตัว หรือเลือกใช้ช่วงของข้อมูลที่แตกต่างจากบทความนี้ จะทำให้ผลลัพท์ที่ได้แตกต่างออกไป คนที่ลงทุนดัชนีหุ้นไทยแบบสุ่มวันเริ่มต้นซื้อแล้วถือนาน 10 ปี แทบทุกคนไม่น่าจะขาดทุน คนที่ซื้อดัชนีหุ้นไทยในวันที่ 22/05/2013 แล้วถือนาน 10 ปี จะเป็นจังหวะที่โชคร้ายที่สุด โดยจะได้รับผลตอบแทน 1.4% ต่อปี แบบทบต้น คนที่ซื้อดัชนีหุ้นไทยในวันที่ 04/10/2011 แล้วถือนาน 10 จะเป็นจังหวะที่โชคดีที่สุด โดยจะได้รับผลตอบแทน 10.4% ต่อปี แบบทบต้น ค่าเฉลี่ยของข้อมูลผลตอบแทนแบบทบต้นจากการลงทุนดัชนีหุ้นไทยแล้ว […]

  #TheoppXGuru #Bottomliner เครื่องมือวัดผลตอบแทนจากการลงทุน เมื่อเราลงทุนแล้ว ก็ต้องรู้จักการวัดผลตอบแทนจากการลงทุนให้เป็นด้วย เพื่อดูว่าเราลงทุนแล้วได้ผลตอบแทนกลับมาคุ้มค่าแค่ไหน รวมถึงสามารถนำไปหาผลตอบแทนก่อนการลงทุนได้อีกด้วย ซึ่งวิธีการหาผลตอบแทน มี 3 วิธี คือ ผลตอบแทนการลงทุนรวม (Total Return) เป็นวิธีที่ง่ายและนิยมใช้มากที่สุด โดยคิดจากการลงทุนทุกประเภท เช่น กองทุนรวม หุ้น หุ้นกู้ เป็นต้น สูตรคำนวณ ผลตอบแทนรวม = ดอกเบี้ยรับ + เงินปันผล + กำไร/ขาดทุน จากการซื้อขาย ผลตอบแทนการลงทุนสุทธิ (Net Return) วัดผลตอบแทนโดยนำค่าใช้จ่ายการลงทุนที่เกิดขึ้นมาหักออก เช่น ค่าธรรมเนียมต่างๆ ค่านายหน้าซื้อขายหุ้น เป็นต้น สูตรคำนวณ ผลตอบแทนการลงทุนสุทธิ = ผลตอบแทนรวม – ค่าใช้จ่ายการลงทุนรวม ผลตอบแทนการลงทุนที่แท้จริง (Real Return) นำผลตอบแทนจากการลงทุนสุทธิหักออกด้วยอัตราเงินเฟ้อ เพื่อหาค่าผลตอบแทนที่แท้จริง ซึ่งวิธีนี้เหมาะกับใช้วัดผลตอบแทนจากการลงทุนเพื่อวัยเกษียณด้วย สูตรคำนวณ ผลตอบแทนการลงทุนที่แท้จริง = […]

  #TheoppXGuru #Finspace 4 เกณฑ์ลงทุนหุ้น ต้องเสียภาษีอะไรบ้าง ? การลงทุนในหุ้นเป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่ช่วยให้เงินงอกเงย และช่วยสร้างความมั่งคั่ง ซึ่งอาจได้รับผลตอบแทนเป็นเงินปันผล หรือกำไรจากส่วนต่างของราคาหุ้นที่ปรับเพิ่มขึ้น แต่รู้มั้ยว่าต้องเสียภาษีด้วย ? ว่าจะจะเสียถาษีอะไร ยังไงมาดูกันเลย 1. กำไรจากการขายหุ้นบุคคลธรรมดาจะได้รับการยกเว้นภาษี หากซื้อขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ แต่ถ้ามีการขายหุ้นหรือโอนหลักทรัพย์นอกตลาดหลักทรัพย์ ผู้ลงทุนประเภทบุคคลธรรมดาที่อยู่ในประเทศไทยมากกว่าหรือเท่ากับ 180 วันในปีภาษีนั้น จะต้องถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย ตามอัตราภาษีก้าวหน้า และต้องนำเงินได้ไปรวมคำนวณตอนสิ้นปีด้วย​ 2. เงินปันผล เงินปันผลมีให้เลือก 2 ทางเลือกด้วยกัน ได้แก่ เสียภาษีเงินปันผลหัก ณ ที่จ่าย 10% โดยไม่ต้องนำมารวมคำนวณภาษีสิ้นปี (ใช้สิทธิ Final tax) นำมารวมเป็นเงินได้คำนวณภาษีบุคคลธรรมดาตอนสิ้นปี จากนั้นใช้สิทธิเครดิตภาษีเงินปันผล เพื่อขอคืนเงินภาษี (หากภาษีที่ถูกหักไประหว่างปี มากกว่ายอดภาษีที่ต้องชำระจริง) ควรจะเลือกทางเลือกไหนดี ? หากอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา น้อยกว่า อัตราภาษีเงินได้นิติบุคคลบริษัทที่ผู้ลงทุนถือ ควรยื่นเครดิตภาษี หากอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา มากกว่า อัตราภาษีเงินได้นิติบุคคลบริษัทที่ผู้ลงทุนถือ […]

#TheoppXGuru #นายแว่นลงทุน เฟ้นหาหุ้นคุณค่าลงทุนระยะยาว … จังหวะที่ดีของการลงทุนแบบ “เน้นคุณค่า” หากถามนักลงทุนแนวโมเมนตัม แน่นอนที่สุดว่า เขาชื่นชอบช่วงเวลาที่หอมหวาน คือ ช่วงที่หุ้นขึ้นอย่างแรง หรือช่วงที่หุ้นเด้งทางเทคนิค จากการตกต่ำแบบไม่คาดคิด และเขาชอบที่จะรันเทรนด์ ไปเรื่อย ๆ ตลอดรอบการขึ้นของหุ้น แต่สำหรับนักลงทุนแบบเน้นคุณค่าพันธุ์แท้ หรือ Value Investor ตัวจริง เขาไม่ใคร่จะชอบจังหวะแบบนั้น จังหวะที่พวกเขาชอบก็คือ ช่วงที่หุ้นตกต่ำรุนแรง และกินเวลานานหน่อย หรือช่วงที่ผู้คนในตลาดหุ้นต่างหวาดกลัวหุ้น อยากจะกลับไปทำงานประจำมากกว่าเป็นนักลงทุนอิสระเต็มตัว จังหวะที่ดีของนักลงทุนแบบเน้นคุณค่า เป็นอย่างไร ? คำถามนี้ถามง่าย แต่ตอบยากมาก ๆ เพราะไม่มีใครรู้สภาวะตลาดได้อย่างแท้จริง ลองมาดูกันคร่าว ๆ ว่า จังหวะดังกล่าวควรเป็นอย่างไร ? จังหวะแรก … “ช่วงที่ตลาดหุ้นตกลงมา 10-20% ในห้วงระยะเวลาอันสั้น” สำหรับจังหวะแบบนี้ ถือว่าน่าคิดเหมือนกัน เพราะหากตลาดตกต่ำลง 10% อาจไม่ถึงขั้นแพนิก แต่หากตลาดตกลงมาถึง 20% อาจเรียกว่าใกล้เคียงล่ะครับ จังหวะแบบนี้ จะเกิดขึ้นไม่บ่อยนัก […]

#TheoppXGuru  #DaddyTrader DCA ตัวไหนดี? บทความนี้มีคำตอบ! ต้องบอกว่าคำถามนี้เป็นคำถามยอดฮิตจริง ๆ สำหรับกลุ่มคนที่เริ่มออมเงินและจัดสรรเงินส่วนหนี่งไปลงทุนในสินทรัพย์ประเภทหุ้นด้วยการใช้กลยุทธ์ DCA (Dollar Cost Average) ซึ่งถ้ามีใครก็ตามถามผมด้วยคำถามนี้ผมจะไม่แนะนำหุ้นเป็นรายตัวให้ครับ แต่จะแนะนำให้ DCA ในกองทุนรวมดัชนีแทน กองทุนรวมดัชนี คือ กองทุนที่มีกลยุทธ์ในการบริหารเพื่อให้ได้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนีที่ใช้อ้างอิงมากที่สุด ยกตัวอย่างเช่น ถ้าเราลงทุนในกองทุนรวมดัชนีที่อ้างอิงกับ ดัชนี SET50 ผลตอบแทนที่เราจะได้รับจะใกล้เคียงกับผลตอบแทนที่เกิดจากการถือหุ้น 50 ตัว ที่เป็นองค์ประกอบของดัชนี SET50 ตามสัดส่วนของหุ้นแต่ละตัวที่นำมาใช้คำนวณดัชนี SET50 เหตุผลที่ผมแนะนำกองทุนรวมดัชนี แต่ไม่แนะนำหุ้นรายตัว เพราะ …… เหตุผลที่ 1: การเลือกหุ้นรายตัวมีความเสี่ยง หลายครั้งที่ผมเห็นการนำเสนอประเด็นเกี่ยวกับการ DCA หุ้นตัวนั้นตัวนี้เป็นเวลา 10-20 ปี เงินเราจะเพิ่มขึ้นเป็นสิบ ๆ เท่า แต่ผมมักจะห้ามนักลงทุนไม่ให้หลงใหลไปกับผลตอบแทนสูง ๆ ที่ถูกเอามาแสดง เนื่องจากในความเป็นจริงถ้าเราเลือกหุ้นด้วยตัวเอง สิ่งที่เกิดขึ้นอาจเกิดขึ้นได้ 2 ทาง คือ ถ้าใครเลือกหุ้นถูกตัว พอร์ตที่ […]