เข้าใจการลงทุนแบบ VA (Value Averaging) เฉลี่ยต้นทุนแบบเน้นผลลัพธ์
หากพูดถึงวิธีการลงทุนแบบเฉลี่ยทุกเดือน หลาย ๆ คนคงจะถึงวิธี DCA แต่ยังมีอีกวิธีหนึ่ง ที่จะเพิ่มความยืดหยุ่นในการลงทุน นั่นคือ VA หรือ Value Averaging วิธีนี้มีหลักการลงทุนอย่างไร The Opportunity สรุปมาให้แบบครบ ๆ ลองอ่านกันทีละภาพได้เลยครับ
VA (Value Averaging) คืออะไร ดีอย่างไร
VA เป็นวิธีการลงทุนเน้นไปที่มูลค่าสินทรัพย์การลงทุนที่เราตั้งเป้าไว้ในแต่ละงวด เช่น เราต้องการสร้างมูลค่าสินทรัพย์เป็น 20,000 บาทภายใน 4 เดือน และลงทุนแต่ละเดือน ๆ ละ 5,000 บาท ในเดือนที่ 3 ตั้งเป้าไว้ที่ 15,000 บาท และมูลค่าสินทรัพย์ในตอนนั้นเท่ากับ 13,636.36 บาท เราใช้เงินลงทุนเพิ่มเพียงแค่ 1,363.64 บาท ในทางกลับกัน ในเดือนที่ 4 มูลค่าสินทรัพย์ที่ตั้งเป้าไว้ เป็น 20,000 บาท แต่มูลค่าสินทรัพย์ตอนนั้นอยู่ที่ 13,000 บาท เราก็จะต้องเพิ่มเงินลงทุนไปอีก 7,000 บาท
ข้อดีของวิธีนี้ คือ เพิ่มความยืดหยุ่นในการลงทุน เมื่อมูลค่าเพิ่มขึ้น เราสามารถใช้เงินลงทุนในงวดนั้นน้อยลงหรือขายส่วนที่เกินจากมูลค่าดังกล่าวแล้วนำไปจัดสรรปันส่วนเพื่อซื้อสินทรัพย์ในงวดถัดไปหรือบริหารตามความเหมาะสมของแต่ละบุคคล เพื่อให้มูลค่าสินทรัพย์เท่ากับมูลค่าที่ตั้งเป้า
ในทางตรงข้าม หากมูลค่าลดลง เราจะทำการซื้อเพิ่มมากกว่าเดือนก่อนๆ หากมูลค่าสินทรัพย์ที่เราลงทุนน้อยกว่าเป้าหมาย และหน่วยลงทุนที่ได้ในขณะนั้นก็จะเพิ่มขึ้นด้วย
VA ต่างจาก DCA ยังไงบ้าง
ทั้ง 2 วิธีการนี้มีหลักการเดียวกัน คือการใส่เงินเข้าไปในสินทรัพย์ทุก ๆ งวด แต่สิ่งที่แตกต่างกันคือ
- DCA จะต้องใส่เงินเข้าไปทุกงวดเป็นจำนวนเท่ากัน
- VA จะมีความยืดหยุ่นในการลงทุนมากกว่า คือ สามารถขายสินทรัพย์ลงทุนออกหรือลดเงินเข้าสินทรัพย์ได้ โดยพิจารณาจากมูลค่าของสินทรัพย์
VA เหมาะกับใคร
- คนที่ต้องการฝึกวินัยในการออม แต่ต้องการจับจังหวะลงทุนไปด้วย
- คนที่ต้องการเพิ่มน้ำหนักการลงทุนในช่วงที่ราคาของสินทรัพย์มีทิศทางลง
- คนที่ต้องการความยืดหยุ่นในการลงทุน
ข้อควรระวังในการลงทุนแบบ VA
การลงทุนแบบ VA ในช่วงที่ราคาของสินทรัพย์ลดลง เราคงจะต้องใส่เงินลงทุนในงวดนั้นเข้าไปมากกว่าเดิม หากในช่วงนั้น เรามีเงินลงทุนไม่เพียงพอ ก็อาจทำให้แผนการลงทุนผิดพลาดได้
Opportunity for Investment : คัดสรรโอกาสการลงทุน เพื่อ “นักลงทุน”
คว้าโอกาสการลงทุน ที่นักลงทุนควรได้รับรู้ และทุกข้อมูลด้านเศรษฐกิจ ธุรกิจ การเงิน การลงทุน ทั้งในและต่างประเทศ ที่จะเป็นเครื่องมือ ชี้วัดความสำเร็จ และการสร้างความมั่งคั่งในอนาคต…
กดติดตามช่องทางการรับชม เพื่อได้รับข้อมูลที่น่าสนใจ…
FACEBOOK : https://web.facebook.com/finnomenaopportunity
YOUTUBE : https://www.youtube.com/@TheOpportunityTH
X : https://twitter.com/opportunityth
