2 กองทุน ประโยชน์ 2 ต่อ คว้าโอกาสเติบโตตามเทรนด์โลก พร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี

เข้าสู่โค้งสุดท้ายของปี หลายคนเริ่มมองหาวิธีลดหย่อนภาษีให้คุ้มที่สุด วันนี้ บลจ.กรุงไทยจะมาชวนเปิดมุมมองใหม่ กับ 2 กองทุนที่ให้ประโยชน์ทั้งโอกาสเติบโตจากตลาดโลก และสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ใช้ได้ทันที

และในช่วงที่ตลาดโลกยังคงขับเคลื่อนด้วยธุรกิจขนาดใหญ่ การลงทุนแบบ “เกาะเมกะเทรนด์โลก” ได้กลายเป็นทางเลือกที่นักลงทุนให้ความสนใจมากขึ้น เพราะช่วยกระจายความเสี่ยงได้กว้างกว่าเดิม พร้อมเปิดโอกาสเข้าถึงบริษัทชั้นนำในหลายอุตสาหกรรม

ในปี 2025 ดัชนีหุ้นโลก MSCI All Country World Index ปรับตัวขึ้นเกือบ 21.54% ตั้งแต่ต้นปี (อ้างอิง: MSCI ณ วันที่ 31 ก.ค. 2025 ) แม้แต่ละตลาดจะมีความผันผวน แต่ภาพรวมยังคงชี้ให้เห็นแนวโน้มเติบโตต่อเนื่อง

ตลาดเด่นอื่น ๆ ก็สร้างผลตอบแทนโดดเด่น เช่น Hang Seng Index ปรับขึ้น 19.3% ภายในเวลาครึ่งปี โดยนับตั้งแต่ต้นปีจนถึง มิ.ย. 2025  (อ้างอิง: Visual Capitalist ณ วันที่ 20 มิ.ย. 2025 )

ด้าน เกาหลีใต้ ก็ฟื้นตัวอย่างน่าประทับใจ ด้วยผลตอบแทนกว่า 30% ตั้งแต่ต้นปี (อ้างอิง: CNBC ณ วันที่ 8 ก.ค. 2025 )

การลงทุนในหุ้นโลกจึงทำให้เราได้มีโอกาสเติบโตไปพร้อมกับเศรษฐกิจโลก ด้วยการกระจายความเสี่ยงไปหลายประเทศ และเปิดโอกาสเข้าถึงบริษัทยักษ์ใหญ่ระดับโลกที่กำลังขับเคลื่อนนวัตกรรมและเทรนด์โลก

KT-WEQ RMF (ความเสี่ยงระดับ 6)

กองทุนเปิดเคแทม เวิลด์ อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ

เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน AB Low Volatility Equity Portfolio Class I (USD) (กองทุนหลัก) ซึ่งบริหารจัดการโดย AllianceBernstein (Luxembourg) S.a r.l.

โดยกองทุนหลักมีการบริหารจัดการแบบเชิงรุก (Active Management) และจะเน้นลงทุนในตราสารทุนที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีความผันผวนต่ำ และมีความเสี่ยงในการปรับตัวลงที่อาจจะเกิดขึ้นในอนาคตในระดับที่ต่ำ

ทั้งนี้ กองทุนหลักจะเน้นลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทที่อยู่ในประเทศพัฒนาแล้วเป็นหลัก ซึ่งรวมถึงกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ (Emerging Market)

ดูข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่: https://www.ktam.co.th/rmf-ltf-fund-detail.aspx?IdF=13

KT-WEQ RMF จุดเด่นกองทุนหลัก

✅️ เน้นลงทุนในหุ้นคุณภาพสูง ปัจจัยพื้นฐานดี และมีความผันผวนต่ำ

✅️ ใช้ปรัชญา QSP ในการคัดเลือกหุ้น ซึ่งหมายถึง Quality (คุณภาพ) Stability (เสถียรภาพ) และ Price (ราคา)

✅️ กระจายการลงทุนทั่วโลก เข้าถึงโอกาสเติบโตในหลายภูมิภาค

✅️ มีจำนวนหุ้นในพอร์ตประมาณ 70-90 ตัว ถือเป็นพอร์ตแบบ Conviction แต่ไม่กระจุกตัวมาก

✅️ เหมาะที่จะเป็น Core Portfolio สำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการความผันผวนมาก

(ข้อมูลจาก Wealth Republic, AB Low Volatility Equity Presentation 3Q/2024)

KT-GESG RMF (ความเสี่ยงระดับ 6)

กองทุนเปิดเคแทม Global Sustainable Growth Equity เพื่อการเลี้ยงชีพ

เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน Schroder International Selection Fund Global Sustainable Growth (กองทุนหลัก) ซึ่งบริหารจัดการโดย Schroder Investment Management (Europe) S.A.

กองทุนหลักมีการบริหารจัดการแบบเชิงรุก (Active Management) และจะเน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัททั่วโลกที่มีการเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาว โดยมีการนำปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแลหรือบรรษัทภิบาล (ESG) มาประกอบการวิเคราะห์ในการลงทุน

ดูข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่: https://www.ktam.co.th/rmf-ltf-fund-detail.aspx?IdF=90

KT-GESG RMF จุดเด่นกองทุนหลัก

✅️ เน้นการลงทุนแบบกระจุกตัว (High Conviction) ในหุ้นที่มีการเติบโตอย่างยั่งยืนเพียง 30-50 ตัว เพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดี ในระยะยาว

✅️ ใช้กระบวนการวิเคราะห์การลงทุนแบบ Bottom-Up และสามารถลงทุนได้อย่างยืดหยุ่น โดยไม่มีข้อจำกัด (Unconstrained Portfolio)

✅️ มีการนำกรอบแนวคิดที่คิดค้นโดยทีมงานของทาง Schroders (SQ Framework) มาใช้ในการประเมินระดับความสัมพันธ์ระหว่างบริษัทที่จะเข้าไปลงทุน

✅️ มีการคัดกรองบริษัทที่จะเข้าไปลงทุน โดยจะไม่ลงทุนในบริษัทที่มีสัดส่วนรายได้บางส่วนจากธุรกิจพลังงานฟอสซิล เครื่องดื่มแอลกอฮอล์ ยาสูบ การค้าอาวุธ การพนัน การค้ามนุษย์ และการค้าอวัยวะ เป็นต้น

✅️ ทีมผู้จัดการการลงทุนจะเข้าไปมีส่วนร่วมในบริษัทที่กำลังลงทุนอยู่ เพื่อช่วยส่งเสริม และสนับสนุนการดำเนินธุรกิจให้มีความยั่งยืนมาก ยิ่งขึ้น รวมถึงช่วยพัฒนาการกำกับดูแลกิจการที่ดีให้แก่ธุรกิจด้วย

(ข้อมูลจาก เอกสารแนะนำกองทุน KT-GESG RMF ณ วันที่ 12 ธ.ค.68)

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ ธนาคารกรุงไทย ผู้สนับสนุนการขาย หรือ บลจ.กรุงไทย โทร 02 686 6100 กด 9

คำเตือน: กองทุนนี้มีความเสี่ยงในด้านอัตราแลกเปลี่ยน ทั้งนี้ กองทุนมีนโยบายป้องกัน ความเสี่ยงตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ในกรณีที่กองทุนไม่ได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจจะขาดทุนหรือจะได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเงินคืนที่ต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ | ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ หากลงทุนไม่เป็นไปตามเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนด อาจต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีและเสียเงินเพิ่ม